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Fiche Métier : Conseiller Financier / Banquier

Ouverture de comptes, conseil en gestion, accord de prêts... Le banquier, également appelé conseiller financier, accueille les clients au sein de sa banque pour leur proposer les produits les plus adaptés à leurs besoins.
Comment devenir Conseiller Financier / Banquier ? Retrouvez ici les missions, formation nécessaire, rémunération...

Mission du métier : Conseiller Financier / Banquier

En contact direct avec ses clients, le conseiller financier doit parfois gérer des situations financières délicates. Il doit faire preuve d'une grande écoute et de psychologie pour trouver des solutions.

Rôle du conseiller financier
Les missions du conseiller financier sont les suivantes :
• suivre les comptes de ses clients quotidiennement ;
• prendre contact avec sa clientèle en cas de problème ;
• accueillir les clients ;
• assurer la gestion de son portefeuille de clients ;
• se tenir au courant de l'actualité économique ;
• négocier des aménagements de contrats ;
• négocier les taux ;
• fidéliser ses clients ;
• informer sa clientèle des nouveaux produits capables de les intéresser ;
• réaliser des demandes de crédits ;
• négocier des autorisations de découvert ;
• proposer des placements financiers ;
• prospecter de nouveaux clients ;
• vendre des produits financiers et des services ;
• informer sa hiérarchie.

Fiche Métier : comment devenir Conseiller Financier / Banquier
Conseiller financier à La Banque Postale / LP

Synonymes du Métier

  • Chargé de clientèle banque

Devenir Conseiller Financier / Banquier : Qualités requises

Spécialisé dans le domaine juridique et fiscal, le conseiller financier doit posséder de solides compétences techniques en matière de produits bancaires. Toujours à la pointe des dernières actualités économiques, il est capable d'anticiper les fluctuations et d'adapter son offre commerciale en fonction. La plupart du temps, les conseillers financiers doivent répondre à des objectifs chiffrés fixés par leur hiérarchie. Il s'agit ici de répondre à cette demande, mais pas au détriment de la clientèle. Dans certains établissements bancaires, la pression est importante. Il faut savoir y résister. C'est la raison pour laquelle le conseiller financier doit posséder un sens du contact suffisamment développé pour instaurer une relation de confiance avec ses clients et vendre des produits bancaires. Il est important que le banquier connaisse bien la vie de ses clients afin de leur proposer une offre adaptée à leurs besoins. Il s'agit là de les fidéliser durablement.

Conseiller Financier / Banquier : carrière / possibilité d’évolution :

Le conseiller financier dispose de plusieurs possibilités d'évolution. Au terme de plusieurs années d'expérience, il peut commencer par développer son portefeuille de clients, ce qui lui permettra d'acquérir davantage de responsabilités et de se faire remarquer par sa hiérarchie pour ses bons résultats. D'autre part, le conseiller financier dispose également de la possibilité de se spécialiser dans un type de transactions spécifiques telles que l'immobilier, les placements boursiers, les matières premières... Cela lui apporte un niveau de qualification supplémentaire. Après avoir occupé ces fonctions pendant plusieurs années et fait ses preuves, le conseiller financier peut s'orienter vers les postes de chef de produit marketing, gestionnaire de patrimoine ou analyste de crédit. Au sein de sa banque, il peut aussi évoluer vers un poste de responsable d'antenne, de directeur d'agence ou de chargé de mission. A noter que certains conseillers financiers aguerris deviennent des conseillers indépendants en se mettant à leur compte.

Salaire brut mensuel d'un débutant :

2500 €

Devenir Conseiller Financier / Banquier : formation nécessaire

Vous souhaitez vous lancer dans une carrière de conseiller financier ? Sachez qu'il vous faudra, pour cela, acquérir un niveau Bac +2 si vous souhaitez vous occuper d'une clientèle de particuliers et un niveau Bac +4/5 pour gérer un portefeuille de grandes entreprises. Voici les principaux cursus à envisager : Niveau Bac + 2 • BTS banque
• BTS négociation et relation client
• BTS management des unités commerciales (MUC)
• DUT techniques de commercialisation
• DEUST banque, organismes financiers et de prévoyance
• DEUST commercialisation des produits financiers, option banque et assurance Niveau Bac + 3
• Licence pro dans le domaine de la banque, de la finance et de l'assurance
• Diplôme d'école de commerce Niveau Bac + 5
• Maîtrise des sciences et techniques comptables et financières
• Maîtrise en sciences de gestion
• Diplôme d'IUP banque et finance
• Diplôme supérieur d'école de commerce
• Master gestion de patrimoine
• Master 2 sciences juridiques et financières
• Master 2 sciences politiques option finance

Situation du métier / contexte pour devenir Conseiller Financier / Banquier

Le conseiller financier est généralement recruté au sein des institutions bancaires et financières de type sociétés de bourse ou banques d'affaires et de dépôt. Mais il arrive également que de grandes entreprises ou des sociétés privées de gestion fassent appel à leurs services. Dans ce domaine, il faut savoir que les profils les plus appréciés sont ceux qui affichent un niveau minimal Bac +4 ou +5.


Secteurs associés au métier : Banque, Assurance,
Matières associées au métier : mathématiques, Langues vivantes, Français / Littérature, Marketing, Sciences économiques et sociales,


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