Gestionnaire de patrimoine - Fiche métier

Comment devenir Gestionnaire de patrimoine ? Retrouvez ici les missions, formations nécessaires, rémunération de cette profession.

Un gestionnaire de patrimoine gère le portefeuille d'un client et lui propose des investissements. Economie, droit, fiscalité, finances... tels sont les domaines de compétences que doit maîtriser un gestionnaire de patrimoine.

job
Pierre, conseiller en patrimoine à la Banque Populaire à Lyon - Crédit Photo : Le Parisien

    Gestionnaire de patrimoine : les missions du métier

    Rôle du gestionnaire de patrimoine :

    Au sein d'une banque, d'une société spécialisée, d'une société d'assurances, d'un office notarial, voire en indépendant, le gestionnaire de patrimoine remplit plusieurs objectifs :

    • Évaluer le patrimoine d'un client,
    • Étudier les ressources et la situation familiale d'un client,
    • Assimiler les attentes du client,
    • Comprendre si le client souhaite réaliser des investissements sûrs ou plus rentables,
    • Déterminer une stratégie de placement,
    • Surveiller les nouveaux textes de loi qui impactent le patrimoine de ses clients,
    • Proposer des solutions concrètes pour optimiser le patrimoine des clients.

    Qualités requises pour devenir gestionnaire de patrimoine

    La gestion de patrimoine nécessite d'acquérir des connaissances précises dans des domaines multiples et complexes comme le droit, l'immobilier, l'économie ou la fiscalité. Pour proposer des investissements sûrs à ses clients, un gestionnaire de patrimoine doit en effet maîtriser tous les tenants et les aboutissants de son métier. Etre rigoureux dans l'évolution de la législation de ces matières est indispensable.

    Il faut faire preuve d'une grande capacité d'écoute. La compréhension de la situation du client est très importante pour établir un plan de placement. Mais ce qu'il faut surtout bien appréhender, ce sont les risques que le client est prêt à prendre. Souhaite-t-il simplement prévoir sa retraite ou tenter un investissement très rentable et risqué ? De cette analyse naîtront des solutions très différentes : placements boursiers, immobiliers... Un gestionnaire de patrimoine doit proposer les produits les plus adaptés aux attentes du client.


    Carrière et possibilité d’évolution

    L'évolution d'un gestionnaire de patrimoine fonctionne à la méritocratie. Salarié dans une structure, il va conseiller des investisseurs. Si ces derniers sont satisfaits, il peut évoluer dans la société. Il peut en effet se voir confier les plus importants clients mais aussi gérer la société de gestion de patrimoine ou encadrer une équipe de conseillers financiers.

    Un gestionnaire de patrimoine a souvent une relation privilégiée avec ses clients. Si sa renommée est croissante, il peut se permettre de devenir gestionnaire de patrimoine indépendant ou de créer sa propre société.


    Salaire brut mensuel d'un débutant

    2 000€

    Formations nécessaires pour devenir gestionnaire de patrimoine

    L'économie étant la matière principale des gestionnaires de patrimoine, l'idéal est d'avoir étudié l'économie à l'université en décrochant une licence générale. Vient ensuite le temps de se spécialiser. Vous avez le choix entre plusieurs masters pros :

    • Droit privé spécialité gestion de patrimoine privé,
    • Gestion patrimoniale et financière spécialité gestion du patrimoine privé,
    • Gestion patrimoniale et financière spécialité management financier.

    Vous pouvez également envisager de passer par une école supérieure de commerce ou de gestion pour parfaire votre formation.


    Situation du métier gestionnaire de patrimoine

    Le métier de gestionnaire de patrimoine a eu tendance à se développer au fil des années. Si des opportunités s'ouvrent aux jeunes diplômés, le marché de la gestion de patrimoine est devenu assez concurrentiel. En effet, d'autres spécialistes du droit, de la fiscalité et de l'économie se sont lancés dans cette branche. Aussi, les experts-comptables, les conseillers de clientèle, les avocats ou les notaires par exemple sont capables de conseiller leurs clients dans la gestion de leur patrimoine. Vous devrez donc faire vos preuves pour garder votre clientèle et la développer.

    Synonymes du métier

    Conseiller financier
    Banquier privé
    Conseiller en patrimoine

    Les autres métiers du secteur

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    ActuaireSalaire à partir de 3100
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    AdministrateurSalaire à partir de 1660
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    Administrateur de base de donnéesSalaire à partir de 2500
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    Administrateur de biensSalaire à partir de 2000
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    Administrateur judiciaireSalaire à partir de 1650
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    Agent des impôtsSalaire à partir de 1430
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    Agent général d'assuranceSalaire à partir de 1430
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    Aide comptableSalaire à partir de 1430
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    Analyste de créditSalaire à partir de 2100
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    Analyste financierSalaire à partir de 3000
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    ArbitreSalaire à partir de 1500
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    Assistant de gestion en PMESalaire à partir de 1900
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    Assistant des ressources humainesSalaire à partir de 1430
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    Assistant juridiqueSalaire à partir de 2000
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    Assistant parlementaireSalaire à partir de 2000
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    Assistant socialSalaire à partir de 1500
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    Assistant(e) de managerSalaire à partir de 1800
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    Auditeur financier (interne et externe)Salaire à partir de 2000
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    AvocatSalaire à partir de 2300
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    Avocat d'affairesSalaire à partir de 3000
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    Avocat généralSalaire à partir de 4000
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    BIM ManagerSalaire à partir de 3000
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    BiostatisticienSalaire à partir de 1600
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    Business developerSalaire à partir de 2900
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    Cadre juridiqueSalaire à partir de 2200
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    Chargé d'affairesSalaire à partir de 2100
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    Chargé d'études ressources humainesSalaire à partir de 2400
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    Chargé d'études StatistiquesSalaire à partir de 1800
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    Chargé de clientèleSalaire à partir de 1430
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    Chargé de clientèle banqueSalaire à partir de 1500
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    Chargé de mission en environnementSalaire à partir de 1800
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    Chargé du recouvrementSalaire à partir de 1800
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    Chargé du recrutementSalaire à partir de 2100
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    Chasseur de biens immobiliersSalaire à partir de 1500
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    Chef comptableSalaire à partir de 3300
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    Chief data officerSalaire à partir de 4500
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    Clerc d'huissierSalaire à partir de 1430
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    Clerc de notaireSalaire à partir de 1500
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    Coach parentalSalaire à partir de 1500
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    Coach personnel Salaire à partir de 1500
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    Collaborateur d'architecteSalaire à partir de 1500
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    Commissaire aux comptesSalaire à partir de 2500
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    Commissaire priseurSalaire à partir de 5500
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    ComptableSalaire à partir de 1500
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    Comptable analytiqueSalaire à partir de 1500
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    Concepteur webSalaire à partir de 1500
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    Conseiller commercialSalaire à partir de 1430
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    Conseiller d'insertion et de probationSalaire à partir de 1500
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    Conseiller en fusion-acquisitionSalaire à partir de 3800
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    Conseiller en organisationSalaire à partir de 2500
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    Conseiller Financier / BanquierSalaire à partir de 2500
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    Conseiller funéraireSalaire à partir de 1600
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    Conseiller info énergieSalaire à partir de 1600
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    ConsultantSalaire à partir de 3000
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    Consultant FormateurSalaire à partir de 2100
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    Consultant ITSalaire à partir de 2500
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    Contrôleur de gestionSalaire à partir de 2300
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    Convoyeur de fondsSalaire à partir de 1500
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    CoordinateurSalaire à partir de 2900
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    CourtierSalaire à partir de 2500
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    Courtier en assuranceSalaire à partir de 1500
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    CriminologueSalaire à partir de 2000
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    Data analystSalaire à partir de 3000
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    Data protection officer (DPO)Salaire à partir de 3200
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    DémographeSalaire à partir de 2300
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    Développeur économiqueSalaire à partir de 1700
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    Directeur comptableSalaire à partir de 4000
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    Directeur d'établissementSalaire à partir de 1900
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    Directeur de centre de profitSalaire à partir de 3800
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    Directeur de clientèleSalaire à partir de 2500
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    Directeur de créationSalaire à partir de 3000
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    Directeur des opérationsSalaire à partir de 4000
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    Directeur des ressources humaines (DRH)Salaire à partir de 3500
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    Directeur du système d'informationSalaire à partir de 3600
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    Directeur financierSalaire à partir de 4500
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    Directeur juridiqueSalaire à partir de 8000
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    Directeur pénitentiaireSalaire à partir de 2075
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    Eco-ConseillerSalaire à partir de 1600
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    Enquêteur privéSalaire à partir de 1430
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    ErgonomeSalaire à partir de 2000
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    EthnologueSalaire à partir de 2000
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    Expert automobileSalaire à partir de 1400
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    Expert d'assurancesSalaire à partir de 1700
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    Expert immobilierSalaire à partir de 2500
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    Expert-comptableSalaire à partir de 3100
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    FiscalisteSalaire à partir de 2500
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    Formateur d'adultesSalaire à partir de 1675
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    Formateur en informatiqueSalaire à partir de 1750
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    Gardien de la paix (policier)Salaire à partir de 1499
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    GénéalogisteSalaire à partir de 2000
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    Gestionnaire d'actifsSalaire à partir de 2500
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    Gestionnaire de paieSalaire à partir de 1750
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    Gestionnaire ImmobilierSalaire à partir de 2000
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    GreffierSalaire à partir de 1700
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    Huissier de justiceSalaire à partir de 5000
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    Ingénieur cloud computingSalaire à partir de 3200
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    Ingénieur de rechercheSalaire à partir de 2250
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    Ingénieur en urbanismeSalaire à partir de 2000
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    Ingénieur financierSalaire à partir de 4000
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    Ingénieur méthodesSalaire à partir de 2500
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    Ingénieur télécoms et réseauxSalaire à partir de 2900
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    Inspecteur des douanesSalaire à partir de 3200
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    Inspecteur des impôtsSalaire à partir de 2000
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    Inspecteur du travailSalaire à partir de 1928
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    Installateur thermiqueSalaire à partir de 1400
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    Juge aux affaires familialesSalaire à partir de 2300
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    Juge d'application des peinesSalaire à partir de 2200
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    Juge d'instanceSalaire à partir de 1600
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    Juge des enfantsSalaire à partir de 2600
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    Juge des tutellesSalaire à partir de 1600
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    JuristeSalaire à partir de 2900
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    Juriste d'entrepriseSalaire à partir de 2200
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    Juriste en droit socialSalaire à partir de 2300
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    Juriste immobilierSalaire à partir de 2300
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    Juriste nouvelles technologiesSalaire à partir de 2900
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    Knowledge managerSalaire à partir de 3000
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    LinguisteSalaire à partir de 1500
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    Magistrat / JugeSalaire à partir de 2000
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    Manager de risques / Risk ManagerSalaire à partir de 2500
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    Mandataire judiciaireSalaire à partir de 2000
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    Médecin légisteSalaire à partir de 3000
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    Média planneurSalaire à partir de 1600
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    NotaireSalaire à partir de 1600
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    PDG / Dirigeant d'entrepriseSalaire à partir de 6000
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    Pilote de droneSalaire à partir de 1800
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    PréfetSalaire à partir de 4500
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    Responsable consolidationSalaire à partir de 2500
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    Responsable de bureau d'étudeSalaire à partir de 2500
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    Responsable de formationSalaire à partir de 2100
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    Responsable de gestion administrativeSalaire à partir de 3500
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    Responsable de la rémunérationSalaire à partir de 2500
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    Responsable des ressources humaines (RRH)Salaire à partir de 3000
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    Responsable du bonheurSalaire à partir de 3000
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    Responsable environnementSalaire à partir de 2400
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    Responsable facturationSalaire à partir de 1700
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    Responsable qualité en agroalimentaireSalaire à partir de 2400
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    SalesmanSalaire à partir de 2500
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    SecrétaireSalaire à partir de 1600
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    Secrétaire administratifSalaire à partir de 1435
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    Secrétaire comptableSalaire à partir de 1600
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    Secrétaire des Affaires étrangèresSalaire à partir de 2000
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    SociologueSalaire à partir de 1500
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    Sous-préfetSalaire à partir de 3500
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    SouscripteurSalaire à partir de 3000
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    StatisticienSalaire à partir de 1800
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    Substitut du procureurSalaire à partir de 2300
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    Surveillant pénitentiaireSalaire à partir de 1500
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    Technicien d'étudesSalaire à partir de 1430
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    Technicien qualitéSalaire à partir de 1700
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    TéléconseillerSalaire à partir de 1430
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    TraderSalaire à partir de 4000
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    Traducteur Interprète AssermentéSalaire à partir de 2000
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    Wedding plannerSalaire à partir de 1500

    Écoles à la une

    Proposées par les écoles partenaires

    IÉSEG School of Management
    Commerce / Gestion / Management
    Lille
    EDC Paris Business School
    Commerce / Gestion / Management
    Courbevoie
    Institut Lyfe (ex Institut Paul Bocuse)
    Tourisme / Hôtellerie / Restauration
    Écully